89條！海南“一行四局”解讀金融支持自貿港建設新舉措

今日，人民銀行海口中心支行、省金融監管理局、海南銀保監局、海南證監局、外匯局海南省分局聯合召開新聞發布會，對《關于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》（以下簡稱《實施方案》）進行詳細解讀。

主要內容

《實施方案》提出89條具體政策措施，包括支持跨境貿易投資自由化便利化、完善海南金融市場體系、擴大海南金融業對外開放、加強金融產品和服務創新、提升金融服務水平、加強金融監管和防范化解金融風險以及政策配套措施等七個方面。

其中，QFLP按照余額管理模式自由匯出匯入資金、QDLP試點每年可按一定規則增發額度、非金融企業可適當提高跨境融資限額、探索開展跨境資產管理業務試點、探索放寬個人跨境交易政策、支持在住房租賃領域發展REITs等一系列舉措，是為海南自由貿易港量身打造的，具有較強的創新性和前瞻性。

落實措施

為推動政策落地見效，人行海口中心支行擬定了24個可操作的先導性項目清單，以項目為導向推動金融政策落地實施。

24個項目中，包括組建本土企業征信公司、資金流監測平臺二期建設、本外幣合一銀行結算賬戶體系試點、推動2家銀行落地跨境資管業務、推動4家銀行離岸銀行業務落地等具體項目，實現早期安排早期收獲。

《實施方案》詳細解讀：

金融監管領域

《實施方案》中，涉及金融監管領域共24條，其中，QFLP試點中境外投資者可在備案金額內自由匯出、匯入本金參與基金的申購與贖回，QDLP試點每年可向國家外匯管理局申請增發QDLP額度等，是海南自貿港所獨享的政策優惠。

做好“引進來”和“走出去”

在“引進來”方面，積極推動各類境內外金融機構通過新設法人、分支機構和專營機構等方式落戶海南，支持境外戰略投資者投資海南法人銀行機構。

在“走出去”方面，積極推動海南的金融機構融入海上絲綢之路、RCEP協議等發展，充分享受區域巨大市場潛力。

推進跨境投融資自由化便利化

支持取得QFLP試點資格的管理企業在境內發起設立基金后，境外投資者可在備案金額內自由匯出、匯入本金參與基金的申購與贖回。

推進QDLP試點，并會同外匯管理局海南省分局根據試點情況和實際需求，每年向國家外匯管理局申請增發QDLP額度。

 建立健全企業上市分級后備資源庫，促進擬上市企業優化治理、創新創業、產業升級，支持企業利用資本市場做大做強。

加強金融產品和服務創新

緊密結合海南自貿港的資源稟賦優勢、地緣位置優勢、政策優勢和全產業鏈發展需要等，在細分領域做出海南金融特色。

爭取國務院金融管理部門支持，推動全國性金融科技基礎設施運營機構、金融科技子公司、金融科技創新實驗室等落地。

支持住房租賃領域REITs創新發展，推進銀行業金融機構創新金融產品和服務，支持海南自由貿易港內專業化、機構化租賃住房企業發展。

有效防范化解屬地金融風險

堅持底線思維，穩扎穩打、步步為營，全面建立健全地方政府金融風險處置機制，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

建立健全省、市縣和重點園區屬地金融風險管理體系，完善權責清單，逐步推動實現分級監管。

加快構建打擊非法金融活動監測預警平臺與監管機制，全面提升地方金融監管的法治化、專業化、科技化水平等。

銀行保險領域

《實施方案》中，涉及銀行業保險業的政策措施共有45條，大致可以歸結為三個方面。

完善金融體系

“設機構”，主要是支持全國性股份制商業銀行在海南設立分行、支持設立中外合資銀行、支持設立保險資產管理公司以及金融租賃公司等，目的就是為了幫助海南補足金融體系的短板。

“引戰投”，主要是“支持符合條件的境外戰略投資者投資海南法人銀行機構，改善股權結構，完善公司治理”等，支持的對象主要是海南法人銀行。

“促改革”，主要是統籌推進海南農村信用社改革，海南農信社作為海南自貿港金融支農主力軍，改革方向應當體現如何更好服務鄉村振興戰略的導向。

擴大金融開放和創新

支持符合條件的自貿港分行開展離岸銀行業務，鼓勵與港澳地區保險公司加強跨境合作，為與港澳保險市場互聯互通提供基礎條件，穩步擴大跨境資產轉讓范圍等。

以“綠色”“科技”為導向，著眼于海南國家生態文明試驗區定位，加快綠色信貸、綠色保險產品與服務創新；強化金融科技應用創新，構建金融科技產業，打造數據化、自動化、智能化金融服務模式。

提升金融服務產業能力

金融支持扶持產業構建，如綠色產業和海洋產業；? 提升服務特色產業能力，如航運、文化、體育、旅游、健康、養老等；? 提升服務小微企業能力和技能水平。

資本市場領域

《實施方案》中共有34條涉及資本市場領域的舉措，歸納起來有四個方面核心內容——促進跨境投融資便利化、支持實體經濟融資、支持金融機構體系完善、防范化解金融風險。

促進跨境投融資自由化便利化

支持境外投資者投資海南自貿港內證券公司、期貨公司、公募基金管理公司等金融機構發行的私募和公募資產管理產品。支持QFLP、QDLP試點落地實施。

支持在海南自貿港內就業的境外個人參與A股股票、基金、特定期貨品種等境內投資。

支持實體經濟融資

支持企業首發上市。推動建立健全企業上市（掛牌）后備資源庫，增強行業主管部門、市縣政府和重點園區等在企業培育上市各環節的工作合力，大力支持企業上市融資。吸引省外具有一定行業優勢的上市公司和擬上市公司遷入海南。

支持企業發行債券融資。支持海南企業發行公司債券、基礎設施公募REITs、旅游資產證券化產品等進行融資，進一步擴大直接融資規模。今年前8個月，海南企業通過公司債券融資57.5億元。

支持金融機構體系完善

支持公募基金落戶海南，支持符合條件的境內外機構依法申請在海南設立合資或獨資的證券公司、期貨公司，目前證券基金期貨公司外資股比限制已全部取消。

加大對投向海南種業、現代農業等重點領域的私募股權投資基金的支持力度。截至今年7月底，海南登記私募基金管理人136家，備案基金產品410只，管理私募基金規模720.75億元，分別較去年底增長94.29%、134.29%、97.89%。

防范化解金融風險

強化風險監測和風險防控。充分發揮金融委辦公室地方協調機制（海南省）作用，暢通行業監管數據共享，深化監管協作。會同有關部門完善風險防范工作機制，加強對重大金融風險的識別、監測和評估，守住不發生系統性金融風險底線。

加強投資者保護。探索實施證券糾紛代表人訴訟制度，進一步優化“默示加入、明示退出”的訴訟機制、程序，協調投資者保護機構代表投資者提起訴訟。推進投資者教育基地建設，廣泛開展資本市場知識宣傳普及。完善證券期貨糾紛訴調對接機制。

來源：海南自由貿易港官方微信公眾號